Amennyiben vállalkozását fenntartható módon nyereségesen kívánja üzemeltetni, elengedhetetlen a jövőre vonatkozó üzleti terv készítése, mely egyúttal alapot nyújt a rövid-, közép- és hosszútávú stratégia kialakítására is. Annak érdekében, hogy a jövőre vonatkozó stratégiai döntéseit meghozza szükséges tisztában lennie vállalkozása jelenlegi helyzetével. Pénzügyi kimutatásaink segítségével átfogó képet kap társasága aktuális jövedelemtermelő képességéről és pénzügyi helyzetéről.
Az üzleti terv készítése egy nagyobb, több fős vállalkozás esetében több szakterület részvételét is igényli. Az egészen kicsi vállalkozások esetében a tulajdonosnak kell "mindenhez értenie" - ami persze nem egyszerű feladat, de segítségére lehet egy jó könyvelő és egy marketing tanácsadó is.
Az üzleti terv összefoglalja a vállalkozás jövőbeli terveit arra vonatkozóan, hogy

• mekkora eladásokat tervez,
• milyen ütemezésben és
• ezzel mennyi bevételt fog termelni.

A bevételeket összevetve a várható kiadásokkal, láthatóvá válik a tervezett jövedelem.
Az üzleti terv "párja" a pénzügyi terv, amely számba veszi a vállalkozás kiadásainak alakulását is.
Az üzleti terv segítségével biztosak lehetünk abban, hogy az ötletünk megvalósítása során nem esünk csapdákba. Az üzleti terv feladata, hogy lemodellezze a cég működési folyamatait. A modellezés segít abban, hogy megtaláljuk az ideális utat amely az ötletünkből egy működőképes céget hoz létre.